全球对绿色经济增长和可持续发展的认识不断提高，推动银行和公司重新定位优先事项的次序，为那些愿意承诺和投资ESG（环境、社会和治理）战略的机构提供了机遇。
尽管经营环境充满挑战，中国建设银行（亚洲）股份有限公司（“建行（亚洲）”）——中国建设银行股份有限公司（“建行集团”）在香港的旗舰海外分行，今年在ESG融资业务上却录得强劲增长。
今年首7个月，建行（亚洲）承销的ESG贷款宗数，已超逾2021年的总和，较2021年全年增加50%以上，以ESG贷款的承销金额而言，更较2021年全年跃升逾75%。
建行（亚洲）副行長屈咏琴表示，各国政府正积极推动全球迈向绿色低碳经济转型，相关的融资需求将为银行业提供巨大的机遇，ESG已是银行业不能忽视的主题。
作为世界第二大经济体的中国正努力落实其“双碳”战略，力争在2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和。根据中国金融学会绿色金融专业委员会去年底发布的一份研究报告，测算在未来30年，中国的绿色低碳投资需求累计将达75万亿美元（487万亿元人民币）。
屈氏说：“建行（亚洲）积极响应中国大陆和香港特别行政区实现碳中和的政策和目标。” 她补充，这样的战略也符合母公司建行集团对碳足迹管理的决心和承诺。
绿色银行
今年适值是建行（亚洲）庆祝成立110周年；该行起源于1912年创办的广东银行，几经转手，于2006年被中国四大银行之一的中国建设银行收购。
建行（亚洲）定位为绿色银行，过去几年扩大其ESG团队并修改了工作流程以配合业务发展需要，而其位于中环的办公楼——中国建设银行大厦，於2021年更获得EDGE（优秀高能效设计）绿色建筑认证，该认证由世界银行集团成员国际金融公司颁发，香港仅有少数商业大厦获此认证。
建行（亚洲）一直是推动可持续发展的先驱，支持企业走向绿色。该行今年完成了一系列具有标志性的ESG交易。今年4月，该行为央企中国中化控股旗下的先正达集团（香港）控股公司完成了今年亚太地区最大的可持续发展挂钩银团贷款。该笔总额45亿美元的三年期贷款是先正达首笔可持续发展挂钩银团贷款，尽管筹措时市场环境动荡，但共吸引了29家国际银行参与，金额也远高于最初的15亿美元目标。建行（亚洲）担任是次交易的可持续发展架构顾问。
近期，建行（亚洲）成功地糅合不同产品元素于单笔贷款。今年6月，该行为华润医疗控股有限公司提供首笔社会责任贷款兼可持续发展挂钩贷款。这笔7亿港元（8900万美元）的贷款是香港注册中资银行中首宗授出的同类型交易，彰显了建行（亚洲）对绿色转型和创新能力的承诺。
屈氏指出，企业正逐步把可持续发展和ESG作为它们的商业模式中的核心组成部分。为了支持企业走向绿色，屈氏表示，该行的绿色金融团队将致力于提供适合客户独特需求的多元化资本和金融服务。
她说：“我们发现这是一个良性循环：当客户看到真正有用的绿色金融解决方案的好处时，这将鼓励他们与我们进一步探索更多可持续企业发展的方法和解决方案。”
上述社会责任贷款兼可持续发展挂钩贷款对华润医疗而言也是一个重要里程碑，因为它是该公司首笔这类型的贷款，所得资金将用于收购中国大陆的医疗机构。作為央企华润集团在医疗健康范畴的主平台，该公司发言人表示：“华润医疗将持续履行社会责任，不断完善ESG体系建设，为中国双碳目标实现贡献力量。”
不可逆转的趋势
在华润医疗的交易完成后不久，建行（亚洲）与恒基地产签订了另一份具有标志性的协议，当中包括10亿港元的可持续发展表现挂钩贷款和1亿港元的社会责任贷款，并由独立的第三方审核。这是香港房地产企业首笔社会责任贷款。
恒基地产执行董事兼首席财务总监冯孝忠表示，这宗交易证明了该公司长期以来对改善社区福祉的承诺。“我们致力于最大限度地减少我们的环境足迹，同时为解决环境和社会问题作出贡献。”
恒基地产承诺，所有新商业发展项目，均以获得BEAM Plus金级或以上评级为目标，同时于2030年前，把其香港物业组合的能源强度比2019年的基准年降低20%。
建行（亚洲）以资产规模和贷款排行榜而言均属香港十大银行之一，其客户包括本地知名蓝筹公司，以至零售及中小型企业。仅今年以來，它就向长江实业集团、嘉里建设、香港兴业国际及会德丰地产等顶级公司提供可持续发展表现挂钩贷款。
作为长江实业其中一间主要往来银行，建行（亚洲）于1月为其提供了一笔35亿港元的可持续发展表现挂钩贷款，以助促进和支持该公司進行合乎环境和社会可持续发展的经济活动和增长。
长江实业副董事总经理叶德铨称：“我们与建行（亚洲）一起磋商，认定了两个与电力消耗和温室气体排放相关的环境目标、这些有意义又具实现可行性的目标，将为我们作出指引以应对与业务有关之主要ESG问题。”
尽管建行（亚洲）今年在ESG融资、包括债券市场上表现亮丽，但屈氏谦称仍有改进的空间。她说：“我们的绿色资产占总资产的比例仍处于较低的个位数范围，我们希望做更多事情来促进绿色经济，希望在未来五年内把有关比率提高到两位数。”
